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【工行温度】工商银行马鞍山马钢支行认真开展对公结算账户尽职调查风险排查工作

2020-04-14 12:35:20 来源: 工商银行马鞍山分行

近来网络新型电信诈骗案件呈高发态势,根据总行“压实主体责任、加强尽职调查、强化风控管理、做好宣传教育”的要求,为切实做好当前对公结算账户尽职调查风险管理,工商银行马鞍山分行按照上级行工作安排,将对公结算账户尽职调查风险管理工作做为当下工作重点,认真开展风险排查。

一、逐户开展电话方式核实。工商银行马鞍山马钢支行对新开立的对公结算账户采取拨打电话形式联系法定代表人或单位负责人,确认其联系方式是否正常。在电话验证时,支行通过柜面预留手机号码、工商注册信息库、人民银行账户管理系统预留联系电话等可信渠道获取的电话进行验证。核实中,发现或出现异常情况的,及时启动账户管控措施。

二、开展双人上门尽职调查。支行对三户含有敏感字符的账户着重排查,要求开户网点双人上门进行加强型尽职调查。所辖网点均及时派双人到单位注册地址与法定代表人进行核实开户意愿,了解单位运营情况,核实业务开展范围是否与营业执照相符。经调查,此三户均为正常状态。

三、开户环节加强风险防范。支行要求网点受理开户业务时对法人为异地,主动上门开户、经营地址是小区住宅、法人年龄明显偏小或偏大、法人明显文化层次较低、主动要求开通网银的情况重点关注。按照人行要求,开户时必须提醒法人不得出租出借账户,不得利用账户从事违法活动,否则,公安部门将进行打击。对于已开立成功的账户密切关注客户流水,发现异常立即上报并采取必要措施。

[责编: 陶建 ]
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